NISA口座から特定口座に移管された銘柄は、
移管された瞬間の取得単価になります。
つまりNISA口座で100ドルで買ったものは、
特定口座に移管された時120ドルや90ドルだった場合
120ドルや90ドルの取得単価になるわけです。
そのあと140ドルになったりしたら、
120ドルの場合は20ドルが見た目上の利益になり、
90ドルの場合は50ドルが利益になります。
特定口座に移管された時に元本割れしていたら、
NISA口座で買った時より税金がかかる、
というのが、NISA口座のリスクですね。
そのためSOXLを前回売却したら、
見た目上の利益は70％程度にしかならなかったため、
それがわかってない人に煽られたりしました。
言うまでもなく、移管されてすぐ売ると、
当然利益も税金も表示上は低いので、
利益は低く見えて当然なんですがね…。
ところで、じゃあどれくらいの利益だったのかと、
調べてみようとしたんですが…。
残念ながらSOXLをいつ買ったのかとか、
NISA内での値上がりがどうだったのかだとか、
煩雑すぎて調べるのが大変すぎます。
そもそも積立したり売ったりなど、
一括投資もしてないのです。
世の中には、一括投資したSP500と比較して
バカにしてくる人とかもいるぐらいです。
マジで定期的に湧いてきます。
そんなの投資家じゃなくてもわかるだろうと。
ぽすとの生涯リターンを見せるたびに、
え、その元本だと2018年にSP500に
一括投資したほうが高くない？ｗだとか…。
お前そんな事いったらTECLに
一括投資したほうが儲かるに決まってんだろと。
とまあ、さすがにぽすとは
そこまで程度は低くないですが…。
かといって積立投資の場合で計算比較するとか、
為替も含めたらめちゃくちゃ難易度が高いです。
為替は一番の曲者です。
ずっと110ドルぐらいだったのが、
150ドル超えとかしたせいで意味不明になりました。
さらに配当金や為替手数料などなど、
もう頭おかしくなるほど計算に必要な要素が
多すぎるんですよね。
そもそも証券口座のNISA口座内での値上がりも、
見られるは見られるけど非常に見づらいです。
加えてそもそも証券口座内で
どれだけ今まで利益を得られたか、なども、
なぜか2021年ぐらいからしか見られません。
取引照会や取引履歴も非常に見づらい。
令和とは思えないです。
おかげで銘柄ごとのリターンなどは、
明確にするのは非常に厳しいと思われます。
取引回数が少ない
ぽすとですらこれです。
まあ、売った数は十数回にも満たないのですが、
買った回数はほぼ毎月で100を超えてますからね…。
もうしょうがないので、
概算した労働収入を元本にするしかないという。
その元本もまあ怪しいです…。
銀行口座から計算できれば良いのですが、
銀行口座自体も統計されてないんですよね。
システム的にCSVなどで出力もできなければ、
これも2021年ぐらいからしか、
ちゃんと履歴が残っていません。
結局手作業でやるしかないんですよ。
おい…今…令和やぞ…。
まあ、ありがたいことに、
ぽすとの年収はずっと300万のままでした（怒）
おかげで可処分所得の200万程度を見込めば、
まあ誤差は数十万～100万以下程度ですむでしょう。
もう個別銘柄のリターンは無視です。
生涯リターンのみは求めるしかないですね。
ちなみに生涯リターンは、
2018年1月の元本200万から現在元本1700万弱、
現在資産が5400万弱の、利益額3700万です。
一時期は300％行ったりもしていましたが、
今時点では税引き後＋確定前含み220％のリターン。
非常にざっくばらんに計算すると、
毎月15万≒平均為替130ドルほどを
毎月投資したと計算できます。
なお、Geminiに概算してもらうと（税引前で）
すべてTECLでもしそれを積み立てていたら、
1億700万円になり利益＋9200万で＋613％らしい。
あくまで概算ですが、アウトパフォームはできても、
一切売らずにTECLに全力していたら、
1億超えてたんですね…。
本当か怪しいけど。
どうもAIは投資利益の計算が難しいみたいです。
しかし、ビットコインも現物インデックスもやらず
ガチでTECLのみで全力投資が正しかったのでしょうね。
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めっちゃ分かります、過去利益知りたいのに調べきれないんですよね。SBI証券は投信のトータルリターンなら見れるんですが、国内株見れなくて。メモを紛失したから、私も過去のリターンは永遠に分からず仕舞いです。まあ今から改修するのも難しいんでしょうが。。。
返信削除全然関係ないですけど写真のお肉美味しそうですね。