本当に米国株高配当投資でバカでも稼げるなら私もインデックス投資なんてやりません！

ここすき。

「アンダーパフォームしてるくせにまだVOOに投資してないの？」

と周囲にクソ煽り散らかしているベジータ星の
つみたて王子なる方がSNSで今話題みたいですね。


ぶっちゃけ、私も和製バフェット将軍も、
「市場平均にアウトパフォームできないなら個別株投資する意味なくね？」
と思っているので、言い方はまあともかくとしても、
彼自身の考え方にはそれほど違和感を感じません。
（そこでアウトパフォームする個別株を選択するのが将軍
アウトパフォームする自信がないのでインデックス投資をするぽすとに違いが分かれる）


むしろ、アレを痛い投資家だとか、調子乗ってるとか、
そういうのってクソダサい投資家の嫉妬じゃない？
正論しか言ってないでしょ？
と支持する和製バフェット将軍。


そうだよ（便乗）
悔しかったら個別株でアウトパフォームして
投資成績でマウント取り返すべきだよなあ？
まあマウント取ることへの是非は置いておいてｗ

糖質制限は鬱に効く！そしてインデックス投資での出口戦略はこれが大安定だぜ！！

さて、なんだかコメントに対する回答を
づらづら書いていたら死ぬほど長くなってしまったので、
見づらさのために記事にしました。

ただのいぬ2020年1月25日 11:08

いつも楽しく読んでいますが勇気を出して初コメします。
糖質制限について聞きたいのですが、うつ病が改善するというのは本当でしょうか？
肉体的健康に効果があるのは知っていましたが精神的健康にも効くのかどうか気になります。ノピケぽすとさんの実体験として気分的にすっきりしたとかいう経験談があれば知りたいです。
あとインデックス投資についても教えてほしいのです。売却方法を調べたのですが、購入方法(ドルコス法)の解説に比べてあまり正解がないように思いました。どうやら定率で積み下ろしていくのがベターな選択肢のようですがあまり美しさは感じませんでした。
そこで私が考えた方法は、証券口座を銀行預金口座のように認識して永遠に売却せず、お金が必要になればその都度その金額分だけ口数を売っていくというものです。ファンドに資産を残して死んでいくかもしれませんが、銀行預金をちょうど使いきって死ぬ人はそう多くないでしょうし同じことだと思います。
これはベストたりうるでしょうか？間違っていればご指摘くだされば嬉しいです。
（※）
資産が少ないので実質低リスクでレバレッジETFにぶちこめるぜ！！ピケティかかってこい！！
https://mailbox009.blogspot.com/2020/01/etf_24.html

もちろん！どんどんお気軽にコメントしてくださいね。
読者の皆様も、いつもコメントありがとうございます。
ほんと嬉しいです。


さて回答です。

資産が少ないので実質低リスクでレバレッジETFにぶちこめるぜ！！ピケティかかってこい！！

私の資産は先進国株式インデックスが殆どで、
そしてそれもせいぜい500万程度しかないわけです。


そしてこの資産増加ペースじゃあ、
いかに先進国株式ファンドに対する投資が
寝ている間にお金が増えるぐらい優れた投資手法とはいえ、
早期セミリタイアはなかな難しいものがあると感じたため、
恥を忍んで…というか、まあ、リスクを取って、
レバレッジETFに手を出すことにしました。


そういった意味合いから投資したレバレッジETFですが、
たとえポートフォリオにおける割当を大きくしても、
私レベルの低資産ではそれほどリスクが高い
選択肢であるとはあまり思っていません。

私にはインデックス投資以外の方がつまらないかもしれない

最近いやにハイテクETFだとかレバレッジファンドとか
いろいろ見ちゃって指針がぶれてましたが、
その理由はさっさとセミリタイア目標資産額に到達して
さっさとセミリタイアしたいからに他なりません。


ただよく考えたら、Slim先進国以上に儲かったとしても、
安定性とか加味したらSlim先進国が一番良いと思っている以上、
最終的にセミリタイア後はSlim先進国だけをメインに据えるわけで、
結局はどこかのタイミングでその儲かってるファンドから
Slim先進国にスイッチングしないといけないんですよね。


すると、含み益だったら売却時に20％課税されるわけで、
スイッチングにかかる課税とスイッチングしたことによるリターン、
リスクなどを含めて損益分岐点というか、
切り替えにかける投資期間がどれぐらいかも考えないといけないわけで…。


あまりにも面倒くさいし曖昧です。
やっぱりはなから最後までSlim先進国一本に投資して
そのまんま死ぬまで運用した方がずっと楽そうですね。
特に歳とったら耄碌しそうですし。

Slim新興国を利確しました。Slim先進国株式にぶちこみます。

つい最近TOPIX、ひふみプラスと立て続けに解約していきましたが、
気づけばいつの間にかSlim新興国までプラスに触れてきたので、
利確してSlim先進国株式にスイッチングしようと思います。


利確、と言っても数百円から数千円の大した金額ではありませんが…。
いや、ええんや！


これは実質投資で一切損をしていないということでもある！
フハハ！私は一切損をしていないぞ！！
むしろ数百円とはいえ儲けているのだ！！！！

SPXLで長期投資は案外良いかも。「レンジ相場で減価する」のはレバレッジETF固有じゃない。

ずっと前、SPXLは長期投資に向かねーんじゃねーか、
みたいな話をしました。


（※）
SPXL買ってみたい…でも、理性ではわかってるんだ…。
https://mailbox009.blogspot.com/2019/01/spxl.html


というのも、どの投資ブログでも言われているんですが、
「レバレッジETFはレンジ相場で減価する」という呪い、
ようは株価の上げ下げが同じでもだんだん下に減価していく、
という明確なデメリットがあるからです。


しかし、ある投資ブログを見てみたら、衝撃の事実が。


（参照：）
【レバレッジETF減価編】SPXLリスクコントロール・ポートフォリオ
https://yu-kabu-life.com/2019/04/22/leverage-depreciation

フルインベストメントできずにキャッシュ割合が多くなると禁断症状が出ます！今の預金は５万円以下！

あー、なんか最近は、
冬のボーナスやらブログ収入の現金化やら、
ひふみプラスやTOPIXの解約やらで、
アセットアロケーション内のキャッシュの割合が増えています。


いつも締めとしてSlim先進国にぶちこむとか言ってますけど、
悲しいことにまだぶちこんでないんですよね。
すみませんまだキャッシュのままです。。


なぜかというと、
つみたてNISAでSlim先進国に年初に一括投資するため、
40万円は少なからずキャッシュとして残しておかねばならんのです。


いや40万円だけ残しておけばいいじゃん、となるかもですが、
NISA制度も来年ぐちゃぐちゃになるので、
つみたてNISAから切り替えるべきかな～、とちょっと迷ってるのもあり、
年末はいつも大体とりあえずボーナス等は全額そのままにしておいているんですよね。

ひふみマイナス？いやひふみプラスじゃん！！オラ！勝ったぞガハハ！！

どうも、残業しても最低賃金いかないぽすとです。


ようやく！！！！！！！！


ようやくひふみプラスがプラスになりましたよ！！！！！！！！！


もうこれでぽふみマイナスとは言わせない！！！！！！
エヌビディア損切りうさぎ冷えてるか～？（ｱｯﾂｩ～↑）


悔しさで臍を噛め愚かな下民が！！！
ガハハ！！！！（海砂利水魚上田）

りぼんちゃん！インデックス教に改宗し、世界経済の神にキスをするのだ！ヘケェッ！！

インデックス投資なんてものは実質宗教そのものです。


「短期的には個別株に負けても仕方ありません」
「米国や先進国（全世界）市場指数は長期で見れば勝ちます」
「個別株は手間とリスクが高いです」


…ん？
なんか、どこかの人と論調が似ているような…。


「今の時期は仕方ありません。」
「長期で見れば勝ちます」
「ハイテクは暴落します。」


似てますねぇ！！
でもインデックス投資はそっちと違って実益があるから（血走った目）

米国指数を使って短期投資で絶対儲かる必勝法を編み出してみるべきか！？

私の理論上では、世界資本経済は必ず右肩上がりをしていて、
先進国あるいは全世界に長期投資すれば確実に勝てる、
という理屈から先進国に投資しています。


米国指数ではないのは、
私がセミリタイアできるだろう40とか60年後にまで
米国が世界一位のままかどうかわからないから。


最悪他の国に世界経済のトップの座が
移っている可能性は少ならからずあると思います。


ただ、それが「新興国のまま」トップであることはなく、
別の先進国であろうと予想しているから先進国投資なのです。

eMAXIS Slim 先進国株式、2週間弱でまた信託報酬対抗値下げ

（参照：）
業界最低水準の運用コストをめざす
『ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ（イーマクシススリム）』信託報酬率の引き下げを実施
https://www.am.mufg.jp/text/release_191204.pdf


税抜で0.0999％ →0.0965％
税込で0.10989％→0.10615％に。


SBI先進国株式に追従して下げたようです。
実営業日を含めればおよそ8日くらいでしょうか。


流石ですね～。早い。このコスト意識は素晴らしいですね。
むしろすぐ下げないと信頼性を失うまであるので、
もはや引けないところにまで来ているのもあるでしょうけど。

お恥ずかしながらインデックス投資家としては三流です。

少し前はVGTやQQQに心惹かれ、
つい最近にはグロ３やUSA360の方をチラチラ見てただろな
私を見ればわかると思います。


非常にお恥ずかしい話ですが、インデックス！インデックス！
とか言いながら、その内心は非常に危うくブレブレです。
単に、まだ一応は手は出していないだけです。


本質的に優れたインデックス投資家というのは、
リバランスもせずに単に米国・先進国・全世界のどれか一つの指数を、
ただただ脳死で積立購入し続ける投資家のことこそを言うのです。

証券口座のお金が気づけばなんか積立設定額より多い…？これがぽす川埋蔵金だ！！

ここ半年あまり全然証券口座見てなかったんですけど、
ひふみプラスがプラスになるとかマイナスになるとか、
いますごく微妙なところなんで、
なんとかプラスになってから売り抜けようと、
久々にまた証券口座をちらと見たんですよね。
（この記事書いているときはまだ数千円含み損です）


とすると、なぜか証券口座に
投資されていないお金が
余分に30万円ぐらい入ってたんですよね。


謎です。このお金はなんだ…？
どこから湧いてきたんだ…。

外国指数インデックス投資信託に関しては無分配かどうかは問題にならなくなってきたか？

散々配当金に関しては
「課税の繰延べができない」
「勝手に売却される」
「再投資が手間」
とディスってきた私ですが、
個別株ならともかく外国指数インデックスファンドにおいては、
ここにきてその持論に不利な情報が出てきました。


ただしこれをひた隠しにするのは投資ブロガとしてありえないので、
分配型投資信託を推す記事を書きたいと思います。


いえ、制度的には投資家にとってプラスなんですけどね。
いわば分配金（投資信託における配当金のようなもの）
を出す投資信託と、無分配型の投資信託とで、
前者の方だけが優遇される制度が追加されるため、
おかげで後者の無分配型のメリットと逆転しかねなくなったということです。


税制改正があってもなお分配金を出さないほうが得だった
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-1538.html
2020年から投資信託等の分配金に対しての二重課税調整制度開始へ
https://ideco-ipo-nisa.com/40028/3

日本株式（TOPIX）インデックス利確します（した）。ポートフォリオが少しスッキリします。

表題のとおりです。
まあ利確というより解約申請ですが。


ようやっとプラスに抜けたので、
プラスの状態で売り抜けることができました。


そうはいってもプラス幅はかなり少ないですけどね。
リターンは数百円くらいです。
なんでまあ資産額にはまったくかわりありません。

つみたてNISAの延長。期間延長ではなく開始時期の延長である。

つみたてNISA延長へ　38年以降も積立可能に
https://www.itmedia.co.jp/business/articles/1911/22/news078.html


非常に簡潔に述べるとするなら、
「つみたてNISAの終了期間が延びたわけでもなく、
つみたてNISAをいつ始めても20年間非課税で運用できる」ってこと。


まあ今までは遅く始めれば始めるほど、
終了期限が動かないので損していたわけですが、
それがなくなったってわけです。


2018年に開始した人と、2019年から開始した人では、
後者の方が40万円分非課税運用できなくなっていたのを、
それぞれ平等に是正したってわけですね。

配当金はいわばグミ撃ち。資産形成期は無配ファンドを長期保有してかめはめ波を撃とう！

配当銘柄を持つことで毎期配当をもらえるようになり、
それを投資のモチベーションに変えている投資家も
多くいらっしゃるようです。


ところで、私は真逆でして、
無配ファンドを長期にわたって持ち続けることで、
かえって大きくモチベーションをアゲています。


ドラゴンボールを見ていた方ならわかるでしょうが、
ベジータが「だだだだだだだだ！！！」とエネルギー弾を連発するより、
野沢雅子が「かぁーーめぁーはぁーめぁーー！！！」とかめはめ波をめっちゃくっちゃに溜めているのと、
どちらがよりその人にとって興奮するか、の違いだと言えるでしょう。

不労所得と資産形成は別

不労所得といえばみなの憧れですが、
ずっと前から何回も私のブログでは言っているように、
不労所得が実現できるのはほぼインデックス投資だけです。


（※）
不労所得は実質、株式投資以外は現実的じゃないでしょうね。
https://mailbox009.blogspot.com/2019/06/blog-post_28.html


不労所得の代名詞でもある不動産はまず間違いなく労働所得ですし、
（不動産経営してそうなブロガー見てるだけで大変なのがわかる）
株式投資といえど個別株の場合は銘柄の適切な売買と
そのタイミングを図るために毎日神経をすり減らさねばなりません。

楽天米国レバレッジバランス・グローバル3倍3分法・ウルトラバランスの三つ巴か…。

今回の記事はマジで投資ブロガとしてじゃなくて、
単純な愚痴とかそういうレベルの記事だと思ってください。


あまりにグロ３グロ３言われてるんで、
最近の「バランスファンド＋レバレッジ」なんていう新しい試みに興味が湧いてですね、
すこし調べて見たんですよ。


恐ろしいことに、投資歴も長いうえ私より格段に頭が良くて、
色々グラフとか使って調べている投資ブロガーさんたちでも、
「よくわかんねーよ！！！」
って言っている人たちばかりでした。こっわ…。


それでも投資ブログおよびあらゆる投資まとめサイトでは、
「今買わなきゃ損だよ！！」
「もうVTI解約して全部グロ３に回したわｗｗｗ」
なんて煽り文句ばっかり見るし、
おそらくは触発されて実際にやっている人もいるかも知れません。
特にグロ３の人気と純資産総額の増加を見るにありえない話ではない。

結局VGTやQQQに投資する試みは未遂に終わった。あと高校家庭科で投資信託授業化の話。

結局iFreeNASDAQ（QQQ）も信託報酬は税込0.495％といえど、
QQQの経費率0.2％を込みで考えると実質コストは0.76％まで跳ね上がっちゃうんで、
結局FANG＋と対して変わりませんね。


やっぱり買う気失せました。コストが１％に近づいていくと、
それだけでもうアクティブファンド並にリターンを出すのが難しくなりますからね。


ただ私の代わりにQQQを買って配当再投資してほしいだけなんだけどなあ…。
そんなコストかかるもんなんですかね…。